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银行承兑汇票贴现办理时会存在哪些风险?

作者:文章来源:点击数:更新时间:2019-09-18 15:28:47

   之前我们为大家介绍了东莞银行承兑汇票贴现需要提供的资料,那么今天就让小编为大家介绍一下东莞银行承兑汇票贴现办理时会存在哪些风险吧!

  1、对北京汇票贴恶意挂失风险忽略,没有重视,存在巨额损失。

  2、对票据真伪的辨别能力不足,存在受理伪票的风险。随着犯罪分子利用高科技手段制假水平的提高,“克隆”汇票达到了以假乱真的地步,在缺少先进的检测仪器的情况下,仅凭肉眼观察鉴定票据的真实性,存在着很大的风险性。

  3、银行工作人员和企业财务人员工作失误,造成潜在风险。北京汇票贴上都有明确而规范的记载事项,但在办理贴现的过程中,经常发现因银行工作人员责任心不强,违规操作,造成出票行填写的出票日期、到期日、出票人全称及签章等要素不规范。关注票预安微信平台pya110获取更多票据知识。同时,企业在背书转让过程中,由于财务人员金融票据知识欠缺,造成背书人签章不到位、重叠或模糊不清、被背书人全称填写与印章不符,以及背书转让与签章不连续现象。这些因素都可能影响汇票到期承兑结算,造成潜在风险。

  4、办理北京汇票贴业务时,对企业所提供资料的真实性审查不严,汇票取得的合法性存在风险。现代金融业竞争激烈,为占领票据市场,有的银行对企业交易的真实性审查流于形式,对申请贴现人提供的交易合同、增值税发票不作认真调查,违规办理没有真实交易背景的票据贴现业务。汇票到期一旦不予付款,申请贴现企业又以无资金逃债,将给银行的追索增加难度。

东莞银行承兑汇票贴现

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